それってギャンブル？投資？ あなたの勘違い
突然ですが、みんなに質問！
- FXってギャンブル？ 投資？
- 株ってギャンブル？ 投資？
- 競馬ってギャンブル？ 投資？
- パチンコ(パチスロ)ってギャンブル？ 投資？
これらの質問に答えられますか？ 直感でいいので考えてみてください。
どうですか？
「競馬やパチンコはギャンブルだろ」
「FXはギャンブルだけど、株は投資だよ」
「どれもみんなギャンブルでしょ」
答えはどれも
投資になるし、ギャンブルにもなる
その理由を説明しましょう！
ギャンブルと投資の違い
「株やFXは投資」、「競馬やパチンコはギャンブル」って考えた人は、
なんとなくのイメージで捉えている可能性がありますね。
たしかに、競馬やパチンコは典型的なギャンブルと言えますが、
吉田の知り合いには、競馬で月々確実なリターンを得てる人もいますよ。
自分のやっていることが、「ギャンブル」なのか「投資」なのかは…
(1)コントロールできるか？
(2)投資に対するリターンがある
ってことなんです。
それぞれについてちょっと説明しますね。
コントロールできるか？
「コントロール」とは、自分の意志で変えられるモノを指します。
よく言われる最も確実な投資は「自分自身への投資」。
これはほぼ100％にちかいコントロールが得られてます。
たとえば、英会話の能力によって給料が違う会社に務めているなら、
「スピードラーニング」や「英会話教室」などで英会話を勉強することは
投資になりますね。
あなたは、勉強にかける時間も予算もコントロールできてます。
(いくら給料が上がるかはコントロール出来ないけど)
投資に対するリターンがある
「投資」というのは、「時間」や「お金」、「労働力」などのリソースを
投入して、なんらかの見返り(リターン)を得る行為です。
リソースを投入しても何のリターンも期待できないのであれば、
それは「趣味」です。
趣味は自分がスキでやるものなので、リソースを投入して苦痛を感じている
なら、それは「趣味」ですらないですね。
なんらかのリターンがあることは、投資を成立させるための重要な条件です。
コントロールできるものと出来ないもの
投資にしろギャンブルにしろ、なんらかのリターンを求めていることは
間違いない。リターンがないものは「趣味」。
ということは、「投資」と「ギャンブル」を分ける一番重要なものは、
どれだけコントロールできるか？
ということに絞られてきます。
話をわかりやすくするために、FXを中心に進めます。
まず、FXにおいてコントロールできるものと、出来ないものを
リストアップしますよ。
ここでは「コントロールできるもの」＝「自分の意思で変えられるもの」
と考えてくださいね。
FXでコントロールできるもの
- エントリーのタイミング
- エントリーの方向
- 利確のタイミング(=ポジション保有時間)
- 損切りのタイミング(=ポジション保有時間)
- 損切りのpips数
- ポジションのサイズ
FXでコントロール出来ないもの
- トレンドの方向
- トレンドの値幅
- 提示されているレート
- 瞬間的な値動き
- 中長期的な値動き
- スプレッド・手数料
- 約定レート(スリップページ)
- 利確のpips数
- トレンドの開始ポイント
- トレンドの終了ポイント
- 天変地異、経済危機などによる急激なレート変動
FXトレードにおいて、ほとんどの人が狙ってるのは「キャピタルゲイン
(為替差益)」ですね。為替差益は、簡単にいえば…
いかに安く買って、高く売るか
ってことです。
理想は、「ど底値で買って、ど天井で売る」ことですが、それは自分が
コントロールできないです。成功しても「運がよかった」だけ。
自分でコントロールできるのは、エントリーやポジションクローズの
タイミングであり、損切りの幅、ポジションのサイズぐらいです。
あなたの都合で、「天井」や「底」を設定することは出来ないですね？
つまり、トレードの理想である「ど底値買いのど天井売り」は
「コントロール出来ないこと」なんです。
ここで典型的なギャンブルである「競馬」と比較してみましょうか？
競馬(ギャンブル)でコントロールできるもの
- 購入するレース
- 購入する馬券の種類
- 購入する馬
- 購入する点数(1レースあたりの予算)
- 1点あたりの賭け金
競馬(ギャンブル)でコントロール出来ないもの
- 的中時の配当(オッズ)
- 馬の着順
- 自分の買った馬に対するアクシデント(落馬、降着、失格、故障)
- 天候
- レース展開
競馬は「どの馬」を、「どの馬券」で「いくら買うか」は決められるけど、
実際にその馬が何着になるか、いくらの配当になるかまではコントロール
出来ない。競馬の理想は「1点で好配当馬券を的中させる」ってことだけど、それは「自分がコントロール出来ないこと」なんです。
一般的なイメージで言えば、「競馬＝ギャンブル」で「FX＝投資」なのかもしれないけど、FXで為替差益を狙いに行くってことは、利益の源泉がコントロール出来ないので…
どっちもギャンブル！
ってことです。
ギャンブルを投資に変えるには？
「投資」の条件として、「投資に対するリターン」があることをあげました｡
これを単純に言うと、
いくら突っ込んで、
いくら戻ってくるか？
ということです！
投資に対するリターンを設定するには
「勝率と回収率が明確なルールを利用する」
「投資額(損失額)＜リターン」 ＝ 「損小利大」
が必要。
投資額(損失額)＜リターンを作る
1回の投資の期間における「投資金額」を明確にします。
例えば、50万円の資金があるなら、これを種銭として考えてください。
50万円を1円でも多く上回れば、投資の条件を満たせます。
安全な投資の極端な例は「銀行金利」や「国債」。
これらは、銀行や国が破綻しない限り、必ず金利が乗って戻ってきます。
つまり、銀行預金も大きなくくりでは「投資」になります。
しかし、破綻するリスクが少ないほど、金利も低くなります。
バブルの頃は、「金利生活者」なんて言葉があったくらいですが、
今は銀行金利だけで生活するといったら、頭がオカシイと思われます。
期待するリターンが大きければ大きいほど、銀行預金のように安全で
お手軽な手は使えなくなります。
でも、一番大事なのは「投資額＜リターンの流れを作り出す」ことです。
勝率と回収率が明確なルール
為替差益を狙ったトレードを投資に変えたい場合、一貫したルールが必要
になります。これは自動トレードやシステムトレードにかぎらず、
その他裁量トレードにも言えることですが、ある手法、ある人のトレードの「勝率」と「最低回収率」を明確にするのは、なによりも重要。
「勝率」はどの程度の割合でお金が回るかを示しています。
「回収率」は単純に「いくら突っ込んでいくら戻ってくるか？」です。
自分のトレードが「ギャンブル」ではなく、「投資」だと言い切るには
「勝率」と「回収率」が明確になっている必要があります。
この数字が明確で無いと、
100％ギャンブルになる
あなたは相場そのものをコントロールすることはできない。
だから、「お金をコントロールする」必要があるんです！
勝率と回収率が明確になっていれば、ある期間のリターンも求まります。
- リターンが得られるまでの期間＝資金回収に必要な期間
- 必要な資金＝種銭
- 最大リスク(資金がゼロもしくは、退場させられる確率)
- 最低リターン＝期待値
これらが見えてきます。
実は、これって「資金管理」って言われてるものの「正体」です。
私はコボラー 
私はコボラー 
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ロボの言葉にちょっと『ドキリ』としたりして…＾＾；